Банки Армении могут приостанавливать операции, если расценят их как рисковые.
- Действия, связанные с деятельностью организации.
Армянские банки ужесточают свои требования к клиентам из-за того, что банки западных стран пересматривают свою систему контроля за сделками. Если банки расценят операции, как обход санкций – то счета, скорее всего, будут заблокированы.
Касаемо экспорта-импорта для банков важно видеть связь с Арменией, что товар заходит в Армению, и продается в Армении, хотя бы частично.
Все чаще банки запрашивают контракты с Армянскими компаниями еще на стадии открытия счетов, чтобы видеть экономический интерес компании на территории Армении.
В случаи отсутствия у компании интересов на территории Армении, и видя, что все движения товара будут обходить Армению, банк может счесть сотрудничество с вашей компанией нецелесообразной и отказать в обслуживании.
Также счета могут быть заблокированы, если служба безопасности банка увидит, что товар экспорта/импорта находится под санкциями, или что это товар двойного назначения. - Банковские счета также могут быть заблокированы при невыполнении требований налоговой службы об уплате налога, пени или штрафа.
- При нарушении электронного документооборота, не предоставлении требуемых банком документов.
- Высокий оборот при отсутствии в штате сотрудников. Это обстоятельство может указывать на незаконность действий компаний.
- Перевод денег на счет физлица без основания, а также снятие большой суммы наличных со счета компании.